ПЗЖ В обменник с анкетами: как ЦБ усложнил покупку и продажу валюты

Тема в разделе "Новости и события", создана пользователем shamilian, 25 дек 2015.

Просматривают тему (Пользователей: 0, Гостей: 0)

  1. shamilian
    Оффлайн

    shamilian Читаю Equity

    Сообщения:
    4.523
    Симпатии:
    1.966
    Репутация:
    317
    Для покупки и продажи валюты на сумму более 15 тыс. руб. клиентам банков придется предоставлять не только паспорт, но и другие анкетные данные. Как это повлияет на частных клиентов?

    Купить наличную валюту в банках или обменниках с 27 декабря станет сложнее. По новому положению ЦБ (№499-П) об идентификации клиентов, для операций по обмену наличной валюты на сумму более 15 тыс. руб. теперь недостаточно будет предъявления паспорта. Клиентам придется пройти полную идентификацию — предоставить данные, которые обычно требуются для открытия счета.

    Как следует из положения, для проведения операции обмена валюты на сумму более 15 тыс. руб. теперь придется заполнить анкету клиента банка, где кроме паспортных данных банк может потребовать указать дополнительную информацию: например, номер телефона, место работы, ИНН. Операции по обмену валюты на сумму до 15 тыс. руб. по-прежнему будут проходить без предъявления каких-либо документов.

    Предыдущее положение ЦБ об идентификации клиентов (№ 262-П) предусматривало упрощенную идентификацию для обмена валюты на сумму более чем 15 тыс. руб. — по сути надо было предъявить паспорт. Полную идентификацию с заполнением анкеты требовалось проводить при сумме операций выше 600 тыс. руб. Теперь ЦБ привел порядок идентификации в соответствие с законом о противодействии отмыванию преступных доходов. Там упрощенная идентификация распространяется только на переводы без открытия счета и операции по картам, но не касается на обмена валюты.

    Банкиры и сотрудники «обменников» говорят, что порядок покупки и продажи валюты не изменится, но вырастет документооборот и время операций.

    Фактически новые правила, говорит директор департамента правового обеспечения банка «Хоум Кредит» Александр Гонтаренко, означают дополнительную нагрузку на операционистов банков, так как каждому человеку, решившему купить валюту на сумму выше минимальной, необходимо будет заполнить форму анкеты для клиентов, пришедших впервые на обслуживание в банк. Сама процедура при этом, уточняет он, станет более долгой и сложной.

    Директор организационно-правовой дирекции Нордеа Банка Константин Кавичев также признает, что новые правила снизят скорость совершения операций и существенно увеличат нагрузку на банки по оформлению валютно-обменных сделок.

    Замруководителя дирекции по финансовому мониторингу и валютному контролю МКБ Наталья Степанова говорит, что необходимость получения дополнительных сведений о клиентах, таких как сведения о деловой репутации, целях установления отношений с банком, их финансовом положении и источниках происхождения денежных средств, будет носить выборочный характер

    А вот представители «обменников», отдельно расположенных оперкасс небольших и средних банков, говорят, что проблема не так страшна.

    Например, в операционной кассе КБ «Стар Альянс», расположенной у метро «Октябрское Поле» говорят, что в кассе есть анкеты для идентификации клиентов в случае совершения операций на сумму более 600 тыс. руб. и их вполне можно будет использовать для операций на сумму более 15 тыс. руб. Кроме данных паспорта нужно заполнить графу ИНН и адрес прописки и проживания, приложив ксерокопию паспорта. «Конечно, время обслуживания увеличится, могут возникнуть очереди», — сказал операционист.

    В расположенном на Ленинском проспекте «обменнике» ИКБ «Логос» говорят, что документооборот, как и время обслуживания, несколько вырастут, но в общем на клиентах изменение процедуры никак не скажется. Оперкассе при этом даже не обязательно иметь постоянную электронную связь с банком, говорит ее представитель. По его словам, анкеты будут накапливаться и затем передаваться банку.

    По словам Гонтаренко, при действующем курсе обмена валюты стоит поднять размер суммы для обмена без идентификации с 15 тыс. руб. ($214 по курсу ЦБ на 24 декабря) хотя бы до 30–40 тыс руб. В настоящее время уже рассматриваются такие предложения от банковских ассоциаций, говорит он.

    Как пояснили в ЦБ, новые правила идентификации банками клиентов, которые вступают в силу с 27 декабря, не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. «При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тыс. руб. идентификация клиента по-прежнему не требуется, - заверил регулятор. - Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк».

     
    #1
  2. Загрузка...


  3. shamilian
    Оффлайн

    shamilian Читаю Equity

    Сообщения:
    4.523
    Симпатии:
    1.966
    Репутация:
    317
    У меня только два вопроса
    1. когда уже колбаса будет по талонам?
    2. границы закроют до марта?

    :cf:
     
    #2
  4. ADDER
    Оффлайн

    ADDER лузово-агрессивный тролль
    Местный

    Сообщения:
    8.090
    Симпатии:
    3.795
    Репутация:
    508
    владеть телефоном и иметь место работы я не обязан. И что банк в итоге получит? инн? ну флаг в руки тока хз зачем он им нужен:хз: В налоговую настучать? Но действие по обмену валюты не доказывает наличие дохода или что либо еще:tp:
     
    #3
  5. ADDER
    Оффлайн

    ADDER лузово-агрессивный тролль
    Местный

    Сообщения:
    8.090
    Симпатии:
    3.795
    Репутация:
    508
    1. для тебя главное чтоб шаверма была в свободном доступе
    2.если закроют ты не расстроишься
     
    #4
    Последнее редактирование: 25 дек 2015
  6. LowDraw
    Оффлайн

    Местный

    Сообщения:
    5.598
    Симпатии:
    2.210
    Репутация:
    562
    Эх, смотрю я на загнивающую раша и понимаю в какой европе живу сам (нет)
     
    #5
  7. ADDER
    Оффлайн

    ADDER лузово-агрессивный тролль
    Местный

    Сообщения:
    8.090
    Симпатии:
    3.795
    Репутация:
    508
    европерец нашелся :редлол:
     
    #6
    shamilian и LowDraw нравится это.
  8. Gosuhuman
    Оффлайн

    Сообщения:
    90
    Симпатии:
    28
    Репутация:
    25
    Интересно коснется ли это интернет-кошельков. А вообще всё скатится к тому, что Россия почти массово перейдет на биткоины или другую крипто-валюту. Думаете правительство роет себе могилу? Да ну) Скорее они уже отработали десяток другой схем с использованием биткоинов и теперь тупо создают экономический туман из миллиардов теневых операций, в которых миллионные операции с биткоинами будут не так заметны.
     
    #7
  9. shamilian
    Оффлайн

    shamilian Читаю Equity

    Сообщения:
    4.523
    Симпатии:
    1.966
    Репутация:
    317
    лол
    какая криптовалюта? 85% страны, те самые, которые поддерживают Путина, думают что валюта в интернете это фантики или МММ.
     
    #8
    Itsalmost нравится это.
  10. ADDER
    Оффлайн

    ADDER лузово-агрессивный тролль
    Местный

    Сообщения:
    8.090
    Симпатии:
    3.795
    Репутация:
    508
    нафиг? есть нетеллер например, который отправляет в рашу привязанные карты (уже и скрил вроде, я хз).

    а ты думаешь в нашем правительстве вот прям умные люди сидят? Вспомни как часы то переводили то не переводили то опять переводить стали, вспомни как покер признали видом спорта, а потом он вдруг им быть перестал итд Правительство хочет обложить всё данью и хер что ты ему сделаешь. Спасает только то что они дятлы криворукие.

    откуда у тебя такая инфа? По тв сказали что его рейтинг вырос? Ну так это по тв рассказали сказку о единстве народа слившегося в символическом оргазме от возвращения крыма и бомбардировок игил. Но вот о забастовках шоферов там не рассказали. Да и вообще ты вспомни выборы. В блаблаблавском районе, боевики устроили теракт. На следующий день сообщают что 100% населения там же проголосовала за путина. Ты реально веришь в 85% ?

    а вот таких реально процентов 80 меня не удивят.
     
    #9
  11. shamilian
    Оффлайн

    shamilian Читаю Equity

    Сообщения:
    4.523
    Симпатии:
    1.966
    Репутация:
    317
    да, я реально верю,что 85% страны полные идиоты :)
    мы можем долго обсуждать это все
    но каждый останется при своем мнении
     
    #10

Поделиться этой страницей